在昨日的一點(diǎn)通媒體溝通會(huì)上，一點(diǎn)通財(cái)富CEO肖清源就對(duì)新快報(bào)記者表示，廣州網(wǎng)貸平臺(tái)摸底排查由廣州金融局牽頭，對(duì)每個(gè)平臺(tái)從風(fēng)控、平臺(tái)高管、信息安全等多個(gè)維度，進(jìn)行長(zhǎng)達(dá)幾天的摸底排查。他表示，目前網(wǎng)貸平臺(tái)合規(guī)的下一步就是備案的問(wèn)題。但是目前銀監(jiān)會(huì)尚未出臺(tái)備案政策，行業(yè)也在觀望期，但是近期廣州監(jiān)管部門也要求平臺(tái)“雙降”，并且此前廣東監(jiān)管部門還口頭通知禁止平臺(tái)債轉(zhuǎn)，其實(shí)就是要求平臺(tái)良性退出。
在全國(guó)互金整治延遲一年的大背景下，目前廣州網(wǎng)貸平臺(tái)摸底排查已經(jīng)基本完成。一點(diǎn)通財(cái)富CEO肖清源表示，廣州網(wǎng)貸整改是分批進(jìn)行的，10個(gè)億及以上的待收由省金融局負(fù)責(zé)排查，今年初已經(jīng)基本完成；10個(gè)億以下的待收由廣州市金融局牽頭排查，今年6月已經(jīng)基本完成；1個(gè)億以下的待收是所在轄區(qū)金融監(jiān)管部門牽頭排查的，也在今年6月基本完成了。
肖清源表示，此次排查是由廣州金融局牽頭，聚集了銀監(jiān)會(huì)、工商部門、經(jīng)偵、工信部門。其中銀監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)項(xiàng)目調(diào)查和風(fēng)控，工商部門負(fù)責(zé)審查平臺(tái)的工商注冊(cè)資料，經(jīng)偵則負(fù)責(zé)調(diào)查借款人信息、高管背景燈，工信部門則主要負(fù)責(zé)信息安全等方面檢查。
“排查得特別細(xì)致，”肖清源表示，數(shù)據(jù)庫(kù)的每一筆交易記錄都已經(jīng)帶走了，做了連續(xù)四天的調(diào)查。比如銀監(jiān)會(huì)對(duì)項(xiàng)目風(fēng)控排查會(huì)具體到細(xì)致的業(yè)務(wù)層面，會(huì)質(zhì)詢一點(diǎn)通的車貸業(yè)務(wù)是否會(huì)有業(yè)務(wù)人員和借款人聯(lián)合起來(lái)產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)，為此一點(diǎn)通財(cái)富在每個(gè)面審室都上了監(jiān)控和錄音設(shè)備。
此前，接近銀監(jiān)會(huì)人士就曾爆出未來(lái)對(duì)于網(wǎng)貸監(jiān)管將實(shí)行牌照制。對(duì)此，盈燦咨詢總經(jīng)理馬駿也表示，目前金融監(jiān)管力度比較大，不過(guò)網(wǎng)貸平臺(tái)的監(jiān)管不會(huì)像ICO那樣一刀切，但是一旦到明年中旬前有大平臺(tái)爆雷則不排除會(huì)有更嚴(yán)厲的監(jiān)管政策出臺(tái)。
馬駿表示，樂(lè)觀估計(jì)能有三到五百家平臺(tái)拿到牌照。不過(guò)，在明年“雙降”政策執(zhí)行完之前，應(yīng)該不會(huì)有一家平臺(tái)拿到備案。（原標(biāo)題：平臺(tái)：廣州P2P摸底排查已完成 下一步是備案）