由中國工商銀行與中證指數公司合作編制的“中證工銀財富基金指數”在北京正式發布。該指數是中國工商銀行在2001年以來與基金公司深入合作和對基金產品充分研究的基礎上，與中證指數公司合作編制完成的。該指數的發布，旨在為個人投資者提供更加簡單、實用的資產配置分析與參考，引領個人客戶基金投資進入配置階段，改變目前銀行代理基金銷售傳統模式。
此次工商銀行推出了兩個指數——中證工銀財富股票混合基金指數(簡稱：工銀股混代碼：930994)和中證工銀財富動態配置基金指數(簡稱：工銀配置代碼：930995)。中證工銀財富基金指數是在工行十數年來與基金公司深入合作和對基金產品充分研究、銷售的基礎之上進行編制，基于基金公司、基金產品、基金經理三個維度，考察包括公司投研轉化度、產品業績排名、回撤和波動率等十數個指標，構建綜合評價體系，同時首創“打分制”，經過層層篩選選取綜合得分最高的產品作為樣本。
根據中證指數公司6月20日的公告，工銀股混包含29只成份基金，工銀配置包含15只成份基金。
簡單來說，就是在基金托管和銷售領域最牛的工商銀行，通過近乎苛刻的評價體系從全市場4000多只基金中精挑細選，千里挑一地篩選出44只基金，推出了一個基金投資的“模板”。工商銀行表示，未來將積極推動該指數的產品化，爭取將這款指數打造成個人投資者基金投資的“模板”和個人投資者基金分析的“標桿”。
截至6月20日，百里挑一的基金名單如下：
不過，從發布會現場來看，首批成分股基金與6月20日公布的數據有一點出入，入選的基金還有富國新興產業、富國收益增強、華安現金富利、華安逆向策略、長盛量化紅利等，數量上也不止44只，可能進行過一輪調整。
對于兩款指數的區別，基金君了解到的信息是：工銀股混指數追求相對收益，編制過程更多地體現了“擇基”，力求精選出每一階段最符合市場熱點的股票和混合基金，適合一定投資經驗的客戶作為投資參考，或是每月固定收入結余進行分批投資的參考基準。工銀配置指數是一款追求絕對收益的指數，編制過程體現了“擇時”、“擇基”，適合作為客戶一筆固定資金投入并長期持有的投資參考。
根據歷史數據回溯，自2013年初至2017年6月末，“工銀股混指數”累計上漲122.07%，超越同期滬深300指數76.74%，在同期可比的458只基金中排名25.76%，業績表現優秀。
2013年初至2017年6月末，“工銀配置指數”累計上漲59.36%，年化收益率為11.37%，年化波動率為7.17%，夏普比率達到1.59，充分體現該指數穩健的收益特征。
工商銀行表示，中國工商銀行始終以創新、專業為宗旨，打造基金代銷服務第一品牌，不斷滿足客戶更專業、多元化的服務需求，在基金銷售額、資產存量等多項指標上連續多年奪魁，并創造多項記錄。最新發布的“中證工銀財富基金指數”則充分發揮了中國工商銀行作為基金銷售龍頭的優勢，對于相關基金的及時、充分研究，最大程度降低了基金選擇中的信息不對稱，將銀行端與基金公司的專業性變為客戶端的直觀體驗，提升服務水平。隨著國內公募基金FOF產品進入沖刺階段，“中證工銀財富基金指數”本身就是全市場的FOF基金指數，有望成為FOF基金產品開發的基準和投資者比較、選擇不同FOF產品的重要依據。
中國基金業協會副秘書長鄭富仕在發布會上表示，商業銀行和公募基金行業可以更加深度合作，為投資者提供更優質的投資理財產品。
鄭富仕說，在公募基金的發展歷程中，以商業銀行為主的銷售機構扮演了不可或缺的角色，是個人投資者與基金管理公司之間的橋梁紐帶。隨著居民理財需求的不斷增加，在未來的發展中，對銷售機構充滿期待，希望銷售機構能夠和基金管理公司密切合作，深入挖掘客戶需求，共同為投資者提供優質產品，共進公募基金的發展：
首先，協助基金管理公司開發優質產品，增強客戶粘性。銷售機構更為貼近投資者，能夠更為廣泛、深入的收集投資者需求，可將這些需求反饋至基金管理公司的產品設計過程中，以增強產品吸引力。例如，隨著我國養老理財需求的不斷增長，銷售機構可根據投資者的實際需求，為我國公募基金FOF產品的發展發揮自身優勢。
其次，提供大類資產配置服務，引入穩定資金。公募基金作為規范、種類齊全的投資工具，是大類資產配置的良好標的。隨著客戶理財需求的個性化、多元化，銷售機構已經逐步由傳統代銷模式向大類資產配置服務發展，希望在這一過程中，銷售機構能夠通過專業化服務為投資者提供全方位的理財解決方案，以替代個體性、投機性的投資行為，并將這類穩定資金引入優秀公募基金，充分發揮公募基金工具化屬性，以實現大類資產配置-投資工具-基礎市場的良性循環體系。
還有，進一步開展投資者教育，傳遞長期投資理念。銷售機構既處于基金銷售的“一線”，也是投資者教育的“一線”，希望銷售機構在提供理財服務的過程中，深入開展投資者教育，培育投資者長期投資理念，摒棄對短期業績的過分追逐，助力公募基金發揮長期投資、價值投資的基本功能。
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