財經365（www.w-bill.com）6月29日訊：安吉拉·帕拉西奧斯（Angela Palacios）開始了個人理財之旅，當時她的高中職業生涯測驗表明，她的職業生涯第一名是股票經紀人。她接受了這些反饋意見，并開始了經濟學，商業，傳播和金融等教育課程的學習，這是股票經紀人需要精通的所有學科。
美股怎么炒-如何成為股票經紀人？
今天，帕拉西奧斯（Palacios）一直在密歇根州紹斯菲爾德（Southfield）的金融規劃中心（Center for Financial Planning）擔任合伙人和投資總監，但這一切都始于高中職業能力考試以及對成為股票經紀人的興趣。
盡管隨著投資者變得越來越自主，股票經紀人的角色正在發生變化，但在某些經紀公司中仍然可以找到該頭寸。就是說，最初從股票經紀人開始的工作通常會演變成財務顧問或規劃師的職業。
1.股票經紀人做什么？
當帕拉西奧斯（Palacios）獲得職業生涯測試結果時，股票經紀人的作用更為普遍。傳統上，股票經紀人是代表投資者進行交易的人。股票經紀人也可以充當銷售人員，以增加對某項投資的興趣。
隨著互聯網交易的到來，對人類中間人的需求已經減少。今天，股票經紀人一詞有時可以與財務顧問互換使用，盡管前者更可能側重于執行投資策略，而后者則側重于設計該投資策略作為整體財務計劃的一部分。
2.您如何成為股票經紀人？
“成為股票經紀人并不像人們想象的那樣困難，”佛羅里達州萊德湖的湖咨詢公司的財務顧問喬什·辛普森說。您需要的只是學士學位，然后通過金融業監管局，您所在的州和您的雇主所要求的許可考試。
盡管沒有大學的專業要求，但商業，經濟學或金融學位可能會有所幫助。“知道了我現在所知道的，我還將包括心理學和社會學課程–行為金融學的獎金–因為您在與人打交道，所以您所做的一切都將幫助您，不僅與客戶個人，而且與客戶了解市場及其動向。” Palacios說。
擁有學士學位后，下一步就是確定您所在州需要哪些許可證。辛普森說：“幾乎所有州和大型經紀公司都將要求進行第7輪（FINRA普通證券代表考試），因此請計劃優先參加。” 然后，您的公司將幫助您確定是否需要63系列（統一證券代理州法律考試），65系列（統一投資顧問考試）和/或66系列（統一州法律統一考試），這是63系列的結合和65。
辛普森說，如果您花些時間事先學習，這些測試都不會特別困難。網上有幾種不同的學習課程可以幫助您準備。
Palacios說：“進入企業的另一條流行途徑是成為團隊的一部分。” 您可以從客戶服務助理開始，這個角色在各種財富管理公司中都可以使用，從獨立的注冊投資顧問到銀行再到經紀商。
從客戶服務助理開始，“可以幫助您學習如何與客戶溝通，了解所涉及的文書工作，從而可以成為幫助船上客戶的專家，并從實際的角度簡單地理解一切工作原理，” Palacios說。“然后，您可以獲取許可證或證書，以加深對財務計劃和投資等專業領域的了解。”
當您開始尋找股票經紀人的第一份工作時，她建議您與其他人一起學習在團隊中的職位。“一個常見的團隊結構由一個或多個主要財富管理者（財務計劃師或財務顧問），專注于投資的人員，準理財規劃師或助理策劃人以及客戶服務助理組成。”
無論您從哪里開始，請確保有一條使您感興趣的專業發展之路。并讓您知道您想在那條路上前進。
Palacios說：“詢問公司如何為您尋求專業發展機會（例如獲得認證）提供支持。” “擁有健康成長率的公司應該能夠提供專業發展的機會（因此）就不需要跳槽公司了。”
例如，她的公司擁有一條清晰的專業發展道路，并提供有關如何從入門級發展為合作伙伴的準則。
3.我應該成為股票經紀人嗎？
辛普森說：“如果您想成為股票經紀人，最重要的考慮事項不是許可證。” 這就是您想要為與之合作的客戶提供服務的方式。
作為股票經紀人，您將成為投資者和股市之間的管道。您的角色將更多地專注于根據客戶的要求進行交易。作為財務顧問，您的重點將是引導人們投資于他們的畢生積蓄，并幫助他們計劃諸如退休之類的財務目標。
Palacios說：“沒有一條通往成功的道路，但是有一條適合您的道路。” 她以邁克爾·基茨（Michael Kitces）的“財務顧問成功播客”為例，介紹了在金融行業建立職業的獨特方法。
她說：“傾聽自己的直覺，跟隨自己擁有和想要分享的激情，通過一些努力，您會發現客戶會與您保持一致。”更多資訊，關注財經365股票門戶網站！